Waar heb je moeite mee? Je geeft ons wel je feiten maar niet waar je zoveel moeite mee hebt.
Van die €6000 die je op de gezamelijke rekening overmaakt blijft nog 1500 van over na je vaste lasten. Wat doe je daarmee?
Zelf vind ik je boodschappen uitgave vrij hoog maar als niet wil snijden in je uitgaven dan moet dat zo blijven.
Je moet bepalen wat je eerst graag wil en daarnaartoe groeien. Wil je FatFIRE? Dan zal je voldoende moeten sparen/verdienen om dat te halen én als je niet wil snijden in uitgaven.
FIRE is een plus en min som. Het is alleen inkomsten vs uitgaven en dan met hetgene wat overblijft je doel proberen te behalen. Onze inkomsten zijn maandelijks €6000 netto maar door zuinig te leven kunnen we toch €4000 per maand sparen. Omdat we vrij zuinig leven hoeven we ook niet superveel gespaard/geinvesteerd te hebben om FI te bereiken als dat iemand die FatFIRE wil.
5 miljoen of meer aan assets die geld genereren. Je hebt ook baristaFire, dan plan je om te stoppen met je huidige baan en dan een simpel baantje te nemen, bijvoorbeeld barista, om het geld wat aan te vullen. Voor baristaFire heb je veel minder geld nodig dan voor fatFire. De vraag is dus allereerst; wat is je doel? Hoeveel geld wil je hebben in de etfs/vastgoed/investeringen/???.
Voor jou gaat hem om financiële onafhankelijkheid. Wanneer heb je die bereikt dan? En wat wil je met die vrijheid doen? Hoe lang moet je zonder inkomen kunnen om je FI te voelen? En met welk bedrag?
Dank je. Ik wil uiteindelijk liefst zo veel mogelijk vermogen. Maar dat mag ook in baristafire vorm. Dan wil ik mijn huidige werk 1-2 dagen per week doen om geld aan te vullen. De rest vrij.
Dus van 5 dagen werken 2 vrij naar 2 dagen werken 5 vrij
En wanneer heb je voor jou voldoende vermogen om dus terug te schalen naar die 1-2 dagen per week?
In FIRE wordt er gerekend dat als je 25x je jaarlijkse uitgaven in investeringen hebt zitten je dan FIRE hebt bereikt.
Maar dan moet je dus goed je uitgaven weten. Leef je zuinig, dan hoef je dus minder te sparen.
Wij willen baristaFIRE gaan doen.
Dus wat wij doen is onze jaarlijkse uitgaven (ook vakanties enzo) - te verwachten inkomsten tijdens RE = uitkomst x 25 = wat wij nodig hebben om baristaFIRE te bereiken.
De verwachting is dat we dat raken als we 50 zijn. We zijn nu 35.
Onze boodschappen uitgaven zijn €520 voor twee volwassenen. Dat is inclusief drogisterij artikelen en dingen als toiletpapier.
Vind dus boven de 1000 best veel ja. En wij houden van koken en goed eten dus we zitten niet aan droog brood.
Bij ons is dit ook boven de 1000. Hoge kwaliteit producten (onderhoudbaar verbouwd), biologisch en diervriendelijk, bij voorkeur producten met merk van Demeter.
Dat doen wij inderdaad niet. We kopen wel alles bij de AH en A-merken. Als iets biologisch in de bonus is is dat mooi meegenomen.
We hebben helaas geen biologische winkel bij ons in de buurt. Moet er ongeveer 25 minuten voor fietsen. Bij onze vorige woning hadden we er eentje om de hoek rn daar gingen we wel toen vaker heen.
4000 per maand sparen is al een prachtig bedrag.
Wil je dat laten groeien (op een spaarrekening rendeert het niet) begin dan met beleggen in indexfondsen. Dat levert historisch gezien op de lange termijn (20-30 jaar beleggingshorizon) ongeveer 6% rendement per jaar op.
Daarnaast kan het lonen om een woning te kopen ipv te huren. Een hypotheek stopt als hij afbetaald is, huur niet.
Met een afbetaalde woning gaan je maandelijkse woonlasten fors omlaag.
Wellicht gewoon eens Miljonair met een gewone baan lezen. Denk dat daar veel info instaat en een goede basis voor jullie kan leggen.
En maar gewoon beginnen met die 4k per maand te gaan beleggen per maand. S&p500 kan inderdaad.
Beter dan niet beginnen.
Groot risico dat je vrouw niet meer werkt, voor haar dan. Heb het in mijn omgeving vaak mis zien gaan en de vrouw trekt bij een geklapte relatie (ook al geloof je heilig dat het jou niet overkomt) altijd aan het kortste eind, al helemaal als ze thuis is gebleven voor de kids….
Anyway, vraag een financieel adviseur voor meer advies en ga op zoek naar een koophuis.
Sorry. Ik zei dat ze niet meer werkt. Eigenlijk is ze nu een onderneming aan het opzetten. Kan ze vanuit thuis doen. Nog geen Inkomsten, enkel uitgaven.
Dit lijkt me niet de moeilijkste situatie om FIRE te worden (understatement). Ik snap alleen nog een paar dingen niet:
* Je maandlasten tellen op tot 4500, maar je zegt dat je 6000 per maand overmaakt naar de rekening. Waar gaat die overige 1500 heen? Blijft die ook over of geef je die ook uit en mist er nog een post van 1500 overige uitgaven per maand?
* Als er 4000 over blijft, hoeveel hebben jullie dan nu op die gezamenlijke rekening gespaard? Dat is namelijk bijna 50k per jaar, maar je geeft alleen aan "wat je verder nog hebt"
* Waarom heb je het over inleveren? Ja, je kunt proberen te bezuinigen en daar is echt nog wel ruimte voor, maar je lijkt ook de luxe te hebben om met dit inkomen financiële onafhankelijkheid te bereiken zonder heel veel te bezuinigen (gaat natuurlijk sneller als je minder uitgeeft).
Uiteindelijk maakt het niet zoveel uit. Die 4000 per maand moet je laten groeien, bijvoorbeeld door het te beleggen in een ETF/indexfonds. Zelfs als je 0 startkapitaal hebt is dat over ongeveer 20 jaar naar verwachting 1.5 tot 2 miljoen waard (maar geen garantie) en ben je een heel eind tot financiële onafhankelijkheid.
Een paar makkelijke stappen om te besparen zonder er op in te leveren:
* Heb je je energiecontract al is bekeken en vernieuwd voor lageren tarieven?
* Kan je overstappen van internetleverancier?
* Zijn de verzekeringen up to date?
* Hoe zit het met de abonnementen? Kan je voor mobiel naar een goedkopere simonly aanbieder? Heb je streamingdiensten die overbodig zijn?
* Haal je wel is boodschappen in de aanbieding voor weken of maanden in de toekomst?
Dank je. Heb alles bekeken
Boodschappen zijn we mee bezig. We kijken nu vaker naar huismerk ipv duurdere merken. Ook halen we meer in bulk.
Overige hebben we iets in gesneden
Misschien een stomme vraag, maar wat voor werk doe je om zo’n tarief neer te leggen bij een opdrachtgever? Daarnaast zou ik meer met aandelen gaan doen, voornamelijk ETF’s. (Geen financieel advies..) Daarnaast gaat het stukje financiële onafhankelijkheid juist om het meer geld overhouden om een keer een dag niet te werken, en als ik je situatie zo lees ben je daar vrijwel al.. o.b.v. Het feit dat je 4k per maand kan sparen.. dan kan een maandje per jaar niet werken prima toch?
Sinds een jaar. Hiervoor was het een derde hiervan.
Doel is om eerst een ton aan cash te halen voordat ik begin met sparen/beleggen
Ton is bedoeld voor eventuele onvoorziene belastingen en onvoorziene kosten.
Wat ik vooral een gevaar zie. Heb het gezien bij mij in de familie.. persoon had een hoog inkomen. Ging toen naar dat (buiten normaal) inkomen leven. En toen viel dat inkomen weg naar ww uitkering. Dat was heeeel lastig voor die persoon. Vrouwlief moest ineens een baan vinden die gedwongen was... relatie werd op de proef gesteld. Depressie omdat je van hoog naar laag inkomen gaat. De sleutel is juist om in je oude situatie te blijven leven en dus vermogen op te bouwen. Niet meer uitgeven... en laten we eerljjk wezen. Veel mensen kunnen dat niet. De verleiding is te groot. Koopwoning zou ik idd aanraden, is ook een gigantisch goed besluit geweest voor mij. Maar had wel mazzel dat ik mijn huis tot zelfs 2x toe voor een prikkie gekocht heb. (Ben single, heb een hypotheek nog open staan van 200k op een geschate waarde woning 500k. Vrijstaand nieuwbouw A++++ woning.) Dus de woningmarkt qua kopen is goed voor me geweest haha. Ik probeer mijn uitgaven gigantisch te minimaliseren. Negatieve energie rekening. Probeer het zo te maken dat als salderen eraf is dat nog steeds het geval is. Daarnaast alles bij langs gaan verzekering. Auto is iets waar je enorm veel op ka besparen ook. Als je nog maar net zo'n inkomen hebt als ZZP heb je natuurlijk daar een hoog risico tegenover staan. Ik zou persoonljjk daarin zeker de eerste 5 tot 10 jaar focussen op zo'n hoog mogeljjke savingsrate om vermogen op te bouwen.
Ik ben eens met jou wat betreft de risico
Ik heb geluk dat mensen altijd ziek zijn en zullen blijven. Verwacht daarom niet zonder werk te komen.
Ons grootste gevraagd is arbeidsongeschikt te raken door ziekte. Daar ben ik mijn aov al aan het verhogen. Plus ook motivatie om meer aan vermogensopbouw te doen.
Ik hoef alleen al te kijken naar de auto en boodschappen opgeteld, dat is €1750 per maand en dan vraag je advies? Dit zijn echt absurde bedragen. Geef eens wat minder geld uit is het enige advies wat ik hier ga geven. Je hebt niks aan veel geld verdienen als je het evenredig veel uitgeeft, één van de meest gemaakte fouten. Als je slim bent ga je gewoon wat soberder leven en meer onderaan de streep overhouden.
~~Met private lease kom je daar alleen aan als je allebei flink luxe wil rijden. Een van de auto's dan inwisselen voor iets bescheideners gaat helpen.~~
~~Met koop gaat het dan zeker om de financiering? Als ik dan die bedragen zie zou ik zeker gaan voor lease. Heb je ook geen gezeik met onverwacht onderhoud.~~
EDIT: Verkeerd gelezen. Die 1750 is niet alleen de auto's.
Lease voelt niet als goedkoopste deal.
Ik heb een Volkswagen Golf. Deze heb ik gekocht. Verder hebben we een suv als familie wagen. Beide waren tweede hands gekocht en volledig afbetaald
Ik rij een Tesla. Deze kost mij 350 euro per maand. TCO. All in. Kost even wat meer in aanschaf... maar verder super zuinig. Kosten iets hoger dan een VW UP.
Auto moet je alleen dan niet kopen met een dikke lening. Gewoon cash. Beste FIRE auto die ik gevonden heb is een Volkswagen UP 5 deurs met MPI motorblok tweedehands voor 5 tot 7k. Amper afschrijving. Lage verzekering en wegenbelasting. Onderhoud kost niks. Echter is dat natuurlijk niet in luxe rondrijden. Maar je komt zeker van A naar B.
Helaas is in Amstelveen laden prijzig. Ik heb geen eigen laad plek en geen zonnen panelen.
Ik rij vrij veel en moet vroeg op. Wilde daarom een auto die redelijk zelfstandig rijdt. Niet zo zelfstandig als een tesla, maar voor nu goed genoeg.
Ik moet wel eerlijk zeggen dat ik zelf weinig inzicht heb op de tco van auto’s.
Waar haal jij deze informatie vandaan?
Je lijkt een vraag te stellen over studies of beginnen met beleggen. Dit is een veelbesproken onderwerp, we raden dan ook van harte aan de [zoekfunctionaliteit van Reddit](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/search?q=student&restrict_sr=on) te gebruiken. Als je ontevreden bent over de zoekresultaten van reddit zelf, probeer dan een Google-zoekopdracht die je afsluit met `site:reddit.com/r/DutchFIRE` om met Google de subreddit te doorzoeken.
Daarnaast willen we je ook wijzen op [onze FAQ](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/wiki/index).
*I am a bot, and this action was performed automatically. Please [contact the moderators of this subreddit](/message/compose/?to=/r/DutchFIRE) if you have any questions or concerns.*
220k voor een huisarts? Ik dacht dat alleen medisch specialisten (in perifeer ziekenhuis) dat soort bedragen verdienen.
Ik dacht dat dat huisartsen altijd ok verdienen, maar niet geweldig. 220k vind ik echter meer dan ok ;-)
Is dat het verschil tussen waarnemend huisarts vs eigen praktijk?
Ik ben ook 50 procent cosmetisch arts.
Praktijk houdend verdien je beter, als je zaken goed op orde hebt.
Meeste waarnemers werken minder dan een specialist.
Gemiddeld waarnemer werkt 3 dagen. Specialisten hebben vaak minimaal 32 uur contract waarbij een groot deel onbetaald is ( langere dagen)
Zou je meer verdienen als je 100% als cosmetisch arts werkt, wat is de max. potentiële omzet bij fulltime werk? Ik zit in een andere private sector als arts en vang >300k, ook geen/weinig kosten.
Je hebt 10k per maand en geeft 6k uit. Waar blijft de 4k verschil? Want je hebt, in deze situatie maar, 35.5k vermogen als ik het zo lees?
die 4k blijft op zijn zakelijke rekening denk ik
Waar heb je moeite mee? Je geeft ons wel je feiten maar niet waar je zoveel moeite mee hebt. Van die €6000 die je op de gezamelijke rekening overmaakt blijft nog 1500 van over na je vaste lasten. Wat doe je daarmee? Zelf vind ik je boodschappen uitgave vrij hoog maar als niet wil snijden in je uitgaven dan moet dat zo blijven. Je moet bepalen wat je eerst graag wil en daarnaartoe groeien. Wil je FatFIRE? Dan zal je voldoende moeten sparen/verdienen om dat te halen én als je niet wil snijden in uitgaven. FIRE is een plus en min som. Het is alleen inkomsten vs uitgaven en dan met hetgene wat overblijft je doel proberen te behalen. Onze inkomsten zijn maandelijks €6000 netto maar door zuinig te leven kunnen we toch €4000 per maand sparen. Omdat we vrij zuinig leven hoeven we ook niet superveel gespaard/geinvesteerd te hebben om FI te bereiken als dat iemand die FatFIRE wil.
Wat houdt FatFire precies in?
5 miljoen of meer aan assets die geld genereren. Je hebt ook baristaFire, dan plan je om te stoppen met je huidige baan en dan een simpel baantje te nemen, bijvoorbeeld barista, om het geld wat aan te vullen. Voor baristaFire heb je veel minder geld nodig dan voor fatFire. De vraag is dus allereerst; wat is je doel? Hoeveel geld wil je hebben in de etfs/vastgoed/investeringen/???. Voor jou gaat hem om financiële onafhankelijkheid. Wanneer heb je die bereikt dan? En wat wil je met die vrijheid doen? Hoe lang moet je zonder inkomen kunnen om je FI te voelen? En met welk bedrag?
Dank je. Ik wil uiteindelijk liefst zo veel mogelijk vermogen. Maar dat mag ook in baristafire vorm. Dan wil ik mijn huidige werk 1-2 dagen per week doen om geld aan te vullen. De rest vrij. Dus van 5 dagen werken 2 vrij naar 2 dagen werken 5 vrij
En wanneer heb je voor jou voldoende vermogen om dus terug te schalen naar die 1-2 dagen per week? In FIRE wordt er gerekend dat als je 25x je jaarlijkse uitgaven in investeringen hebt zitten je dan FIRE hebt bereikt. Maar dan moet je dus goed je uitgaven weten. Leef je zuinig, dan hoef je dus minder te sparen. Wij willen baristaFIRE gaan doen. Dus wat wij doen is onze jaarlijkse uitgaven (ook vakanties enzo) - te verwachten inkomsten tijdens RE = uitkomst x 25 = wat wij nodig hebben om baristaFIRE te bereiken. De verwachting is dat we dat raken als we 50 zijn. We zijn nu 35.
Dank je. De 25x je uitgave is makkelijk manier om te berekenen wat ik moet doen met uitgave en eventuele inkomsten
Ik raad je aan om even de FAQ the lezen van deze subreddit. De 25x kennis is vrij basis FIRE informatie en het verbaasd mij dat je die nog niet wist.
Ga ik doen.
Tering eet je alleen maar spaghetti?
Onze boodschappen uitgaven zijn €520 voor twee volwassenen. Dat is inclusief drogisterij artikelen en dingen als toiletpapier. Vind dus boven de 1000 best veel ja. En wij houden van koken en goed eten dus we zitten niet aan droog brood.
Bij ons is dit ook boven de 1000. Hoge kwaliteit producten (onderhoudbaar verbouwd), biologisch en diervriendelijk, bij voorkeur producten met merk van Demeter.
Dat doen wij inderdaad niet. We kopen wel alles bij de AH en A-merken. Als iets biologisch in de bonus is is dat mooi meegenomen. We hebben helaas geen biologische winkel bij ons in de buurt. Moet er ongeveer 25 minuten voor fietsen. Bij onze vorige woning hadden we er eentje om de hoek rn daar gingen we wel toen vaker heen.
Knap hoe je zoveel geld bij elkaar kunt harken en tegelijkertijd zulke domme vragen kunt stellen.
Man woke up and chose violence😂
Ik zou eens naar een koophuis gaan kijken! Toch wel essentieel voor FIRE
Niet persé hoor, dat is echt niet essentieel. Maar met zulke vaste woonlasten kun je net zo goed gaan kopen inderdaad.
4000 per maand sparen is al een prachtig bedrag. Wil je dat laten groeien (op een spaarrekening rendeert het niet) begin dan met beleggen in indexfondsen. Dat levert historisch gezien op de lange termijn (20-30 jaar beleggingshorizon) ongeveer 6% rendement per jaar op. Daarnaast kan het lonen om een woning te kopen ipv te huren. Een hypotheek stopt als hij afbetaald is, huur niet. Met een afbetaalde woning gaan je maandelijkse woonlasten fors omlaag.
Wellicht gewoon eens Miljonair met een gewone baan lezen. Denk dat daar veel info instaat en een goede basis voor jullie kan leggen. En maar gewoon beginnen met die 4k per maand te gaan beleggen per maand. S&p500 kan inderdaad. Beter dan niet beginnen.
Groot risico dat je vrouw niet meer werkt, voor haar dan. Heb het in mijn omgeving vaak mis zien gaan en de vrouw trekt bij een geklapte relatie (ook al geloof je heilig dat het jou niet overkomt) altijd aan het kortste eind, al helemaal als ze thuis is gebleven voor de kids…. Anyway, vraag een financieel adviseur voor meer advies en ga op zoek naar een koophuis.
Sorry. Ik zei dat ze niet meer werkt. Eigenlijk is ze nu een onderneming aan het opzetten. Kan ze vanuit thuis doen. Nog geen Inkomsten, enkel uitgaven.
Dit lijkt me niet de moeilijkste situatie om FIRE te worden (understatement). Ik snap alleen nog een paar dingen niet: * Je maandlasten tellen op tot 4500, maar je zegt dat je 6000 per maand overmaakt naar de rekening. Waar gaat die overige 1500 heen? Blijft die ook over of geef je die ook uit en mist er nog een post van 1500 overige uitgaven per maand? * Als er 4000 over blijft, hoeveel hebben jullie dan nu op die gezamenlijke rekening gespaard? Dat is namelijk bijna 50k per jaar, maar je geeft alleen aan "wat je verder nog hebt" * Waarom heb je het over inleveren? Ja, je kunt proberen te bezuinigen en daar is echt nog wel ruimte voor, maar je lijkt ook de luxe te hebben om met dit inkomen financiële onafhankelijkheid te bereiken zonder heel veel te bezuinigen (gaat natuurlijk sneller als je minder uitgeeft). Uiteindelijk maakt het niet zoveel uit. Die 4000 per maand moet je laten groeien, bijvoorbeeld door het te beleggen in een ETF/indexfonds. Zelfs als je 0 startkapitaal hebt is dat over ongeveer 20 jaar naar verwachting 1.5 tot 2 miljoen waard (maar geen garantie) en ben je een heel eind tot financiële onafhankelijkheid.
Een paar makkelijke stappen om te besparen zonder er op in te leveren: * Heb je je energiecontract al is bekeken en vernieuwd voor lageren tarieven? * Kan je overstappen van internetleverancier? * Zijn de verzekeringen up to date? * Hoe zit het met de abonnementen? Kan je voor mobiel naar een goedkopere simonly aanbieder? Heb je streamingdiensten die overbodig zijn? * Haal je wel is boodschappen in de aanbieding voor weken of maanden in de toekomst?
Dank je. Heb alles bekeken Boodschappen zijn we mee bezig. We kijken nu vaker naar huismerk ipv duurdere merken. Ook halen we meer in bulk. Overige hebben we iets in gesneden
Eens
Misschien een stomme vraag, maar wat voor werk doe je om zo’n tarief neer te leggen bij een opdrachtgever? Daarnaast zou ik meer met aandelen gaan doen, voornamelijk ETF’s. (Geen financieel advies..) Daarnaast gaat het stukje financiële onafhankelijkheid juist om het meer geld overhouden om een keer een dag niet te werken, en als ik je situatie zo lees ben je daar vrijwel al.. o.b.v. Het feit dat je 4k per maand kan sparen.. dan kan een maandje per jaar niet werken prima toch?
In OPs historie kun je vrijwel direct zien dat ie huisarts/dokter is. :P
Ik werk als arts.
Het lijkt alsof je nog maar kort dit inkomenniveau hebt? Want je spaargeld en aandelenportfolio is nog niet zo groot?
Sinds een jaar. Hiervoor was het een derde hiervan. Doel is om eerst een ton aan cash te halen voordat ik begin met sparen/beleggen Ton is bedoeld voor eventuele onvoorziene belastingen en onvoorziene kosten.
Wat ik vooral een gevaar zie. Heb het gezien bij mij in de familie.. persoon had een hoog inkomen. Ging toen naar dat (buiten normaal) inkomen leven. En toen viel dat inkomen weg naar ww uitkering. Dat was heeeel lastig voor die persoon. Vrouwlief moest ineens een baan vinden die gedwongen was... relatie werd op de proef gesteld. Depressie omdat je van hoog naar laag inkomen gaat. De sleutel is juist om in je oude situatie te blijven leven en dus vermogen op te bouwen. Niet meer uitgeven... en laten we eerljjk wezen. Veel mensen kunnen dat niet. De verleiding is te groot. Koopwoning zou ik idd aanraden, is ook een gigantisch goed besluit geweest voor mij. Maar had wel mazzel dat ik mijn huis tot zelfs 2x toe voor een prikkie gekocht heb. (Ben single, heb een hypotheek nog open staan van 200k op een geschate waarde woning 500k. Vrijstaand nieuwbouw A++++ woning.) Dus de woningmarkt qua kopen is goed voor me geweest haha. Ik probeer mijn uitgaven gigantisch te minimaliseren. Negatieve energie rekening. Probeer het zo te maken dat als salderen eraf is dat nog steeds het geval is. Daarnaast alles bij langs gaan verzekering. Auto is iets waar je enorm veel op ka besparen ook. Als je nog maar net zo'n inkomen hebt als ZZP heb je natuurlijk daar een hoog risico tegenover staan. Ik zou persoonljjk daarin zeker de eerste 5 tot 10 jaar focussen op zo'n hoog mogeljjke savingsrate om vermogen op te bouwen.
Ik ben eens met jou wat betreft de risico Ik heb geluk dat mensen altijd ziek zijn en zullen blijven. Verwacht daarom niet zonder werk te komen. Ons grootste gevraagd is arbeidsongeschikt te raken door ziekte. Daar ben ik mijn aov al aan het verhogen. Plus ook motivatie om meer aan vermogensopbouw te doen.
Ik hoef alleen al te kijken naar de auto en boodschappen opgeteld, dat is €1750 per maand en dan vraag je advies? Dit zijn echt absurde bedragen. Geef eens wat minder geld uit is het enige advies wat ik hier ga geven. Je hebt niks aan veel geld verdienen als je het evenredig veel uitgeeft, één van de meest gemaakte fouten. Als je slim bent ga je gewoon wat soberder leven en meer onderaan de streep overhouden.
Het gaat om 2 auto’s, inclusief brandstof en verzekering. Boodschappen ben ik het met je eens.
~~Met private lease kom je daar alleen aan als je allebei flink luxe wil rijden. Een van de auto's dan inwisselen voor iets bescheideners gaat helpen.~~ ~~Met koop gaat het dan zeker om de financiering? Als ik dan die bedragen zie zou ik zeker gaan voor lease. Heb je ook geen gezeik met onverwacht onderhoud.~~ EDIT: Verkeerd gelezen. Die 1750 is niet alleen de auto's.
Lease voelt niet als goedkoopste deal. Ik heb een Volkswagen Golf. Deze heb ik gekocht. Verder hebben we een suv als familie wagen. Beide waren tweede hands gekocht en volledig afbetaald
Sorry, ik had niet goed gelezen en dacht dat de 1750 euro over de auto's ging, maar het bevat natuurlijk de bizar hoge boodschappen.
Ik rij een Tesla. Deze kost mij 350 euro per maand. TCO. All in. Kost even wat meer in aanschaf... maar verder super zuinig. Kosten iets hoger dan een VW UP. Auto moet je alleen dan niet kopen met een dikke lening. Gewoon cash. Beste FIRE auto die ik gevonden heb is een Volkswagen UP 5 deurs met MPI motorblok tweedehands voor 5 tot 7k. Amper afschrijving. Lage verzekering en wegenbelasting. Onderhoud kost niks. Echter is dat natuurlijk niet in luxe rondrijden. Maar je komt zeker van A naar B.
Helaas is in Amstelveen laden prijzig. Ik heb geen eigen laad plek en geen zonnen panelen. Ik rij vrij veel en moet vroeg op. Wilde daarom een auto die redelijk zelfstandig rijdt. Niet zo zelfstandig als een tesla, maar voor nu goed genoeg. Ik moet wel eerlijk zeggen dat ik zelf weinig inzicht heb op de tco van auto’s. Waar haal jij deze informatie vandaan?
Tenzij je een Aygo luxe vindt, kun je voor 740 Euro per maand echt geen twee luxe auto's leasen.
Eens. Verkeerd gelezen.
Je lijkt een vraag te stellen over studies of beginnen met beleggen. Dit is een veelbesproken onderwerp, we raden dan ook van harte aan de [zoekfunctionaliteit van Reddit](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/search?q=student&restrict_sr=on) te gebruiken. Als je ontevreden bent over de zoekresultaten van reddit zelf, probeer dan een Google-zoekopdracht die je afsluit met `site:reddit.com/r/DutchFIRE` om met Google de subreddit te doorzoeken. Daarnaast willen we je ook wijzen op [onze FAQ](https://www.reddit.com/r/DutchFIRE/wiki/index). *I am a bot, and this action was performed automatically. Please [contact the moderators of this subreddit](/message/compose/?to=/r/DutchFIRE) if you have any questions or concerns.*
220k omzet of winst voor belasting? BV of eenmanszaak?
Omzet. Mijn kosten zijn enkele verzekeringen. Winst is rond de 200.000. We hebben op dit moment een vof met mijn vrouw.
Is de €200k winst wat jij individueel verdient of wat jullie samen verdienen uit de VOF? Zijn er nog andere inkomstenbronnen?
Vof. Vrouw heeft een eigen crème lijn. We gaan in 2025 lanceren. Voor nu nog geen inkomsten.
Mag ik vragen wat voor werk je doet?🙂
Ik ben (huis)arts en doe ook het een en andere als cosmetisch arts
220k voor een huisarts? Ik dacht dat alleen medisch specialisten (in perifeer ziekenhuis) dat soort bedragen verdienen. Ik dacht dat dat huisartsen altijd ok verdienen, maar niet geweldig. 220k vind ik echter meer dan ok ;-) Is dat het verschil tussen waarnemend huisarts vs eigen praktijk?
Ik ben ook 50 procent cosmetisch arts. Praktijk houdend verdien je beter, als je zaken goed op orde hebt. Meeste waarnemers werken minder dan een specialist. Gemiddeld waarnemer werkt 3 dagen. Specialisten hebben vaak minimaal 32 uur contract waarbij een groot deel onbetaald is ( langere dagen)
Zou je meer verdienen als je 100% als cosmetisch arts werkt, wat is de max. potentiële omzet bij fulltime werk? Ik zit in een andere private sector als arts en vang >300k, ook geen/weinig kosten.